הכסף שלך עובד מספיק קשה?
בוא נבדוק יחד.
בניית תיק השקעות מותאם למטרות, לאופק ולרמת הסיכון שלך — בלי עמלות נסתרות, בלי מוצרים שאני מרוויח מהם, ובשפה שאפשר להבין.
שיחה של 30 דקות · ללא התחייבות · דיסקרטיות מלאה
- רישיון מרשות ניירות ערך
- תגמול מהלקוח בלבד
- 14 שנות ניסיון
קביעת שיחת היכרות
אחזור אליך תוך יום עסקים אחד עם זמן שמתאים לך.
רוב האנשים לא מפסידים כסף בגלל השוק
הם מפסידים אותו בגלל החלטות שמתקבלות בלי תוכנית, בלחץ, או על סמך עצה של מישהו שמרוויח מהעסקה.
הכסף יושב בעו״ש ונשחקכל שנה שבה ההון לא עובד היא שנה שלא תחזור, גם אם לא מרגישים את זה ביום־יום.
תיק שנבנה בלי מטרהאוסף קרנות ומניות שנאספו לאורך השנים, בלי פיזור אמיתי ובלי קשר לאופק ההשקעה שלך.
יועץ שמוכר לך מוצריםכשהתגמול מגיע מבית ההשקעות ולא ממך, קשה לדעת את מי ההמלצה באמת משרתת.
פאניקה בכל ירידהמכירה בתחתית וקנייה בשיא היא הדרך הבטוחה ביותר להפוך תנודתיות זמנית להפסד קבוע.
ייעוץ שמתחיל במטרה שלך, לא במוצר
כל תהליך נבנה מאפס סביב מה שחשוב לך — ולא סביב מה שנוח למכור.
בניית תיק השקעות
הרכבת תיק מפוזר בעלויות נמוכות, מותאם לאופק הזמן, לצורכי הנזילות ולרמת הסיכון שאתה באמת מסוגל לשאת.
תכנון פרישה
חישוב הפער בין מה שיש למה שתצטרך, אופטימיזציה של קרנות הפנסיה וההשתלמות, ובניית מסלול משיכה יעיל במס.
ניהול סיכונים
מיפוי חשיפות כפולות, איזון מחדש תקופתי ובניית כריות ביטחון — כך שאירוע אחד לא יפיל את כל התוכנית.
אופטימיזציית מס
ניצול נכון של קיזוזי הפסדים, מכשירים פטורים ותזמון מימושים. לרוב זהו ההחזר הגבוה ביותר על שעת ייעוץ.
החלטות הון גדולות
מכירת דירה, אקזיט, ירושה או מענק חד־פעמי: מה עושים עם הסכום, מתי נכנסים לשוק ואיך מפזרים בזמן.
ליווי שוטף
פגישת מעקב רבעונית, איזון תיק ועדכון התוכנית כשהחיים משתנים — כי תוכנית שלא מתעדכנת מפסיקה להתאים.
ארבעה שלבים, בלי הפתעות
התהליך שקוף מהרגע הראשון — אתה יודע מה קורה בכל שלב וכמה זה עולה.
שיחת היכרות
30 דקות ללא עלות. מבינים איפה אתה נמצא היום ומה אתה רוצה להשיג. אם אין התאמה — אומר לך בכנות.
מיפוי מלא
סקירה של כל הנכסים, ההתחייבויות, הפנסיה והחשיפות, כולל שאלון סיכון מובנה.
תוכנית כתובה
מסמך מפורט עם הקצאת נכסים מומלצת, לוח זמנים לביצוע והסבר לכל החלטה.
יישום וליווי
מלווה אותך בביצוע מול הגופים, ואז מעקב רבעוני ואיזון מחדש לפי הצורך.
דניאל אבירם, יועץ השקעות מורשה
14 שנה בשוק ההון — מהן 6 כמנהל תיקים בבית השקעות ו־8 כיועץ עצמאי. עזבתי את הצד המוסדי בדיוק מהסיבה שבגללה הגעת לכאן: רציתי לייעץ בלי שמישהו מכתיב לי מה למכור.
אני עובד בתגמול מהלקוח בלבד — בלי עמלות הפצה, בלי דמי ניהול מקרנות ובלי בונוס על מוצר. זה אומר שההמלצה שתקבל ממני משרתת אינטרס אחד בלבד: שלך.
- בעל רישיון ייעוץ השקעות מטעם רשות ניירות ערך
- B.A. כלכלה וחשבונאות, M.B.A. מימון
- מרצה בקורסי תכנון פיננסי למשקי בית
מה אומרים אחרי שנה של ליווי
"הגענו עם תיק שהתגלגל 12 שנה בלי שאף אחד נגע בו. דניאל פירק הכול, הסביר כל שורה, ובנה משהו שסוף סוף מתאים לגיל ולמטרות שלנו."
"אחרי אקזיט לא ידעתי מאיפה להתחיל. קיבלתי תוכנית כתובה עם לוח זמנים לכניסה לשוק, במקום החלטה אחת גדולה תחת לחץ. שווה כל שקל."
"מה שהכי הפתיע אותי זה שהוא אמר לי לא לגעת בחלק מהתיק. בפעם הראשונה הרגשתי שמישהו לא מנסה למכור לי כלום."
מה שחשוב לדעת לפני שמתחילים
כמה הון צריך כדי להתחיל?
אין סף מינימום קשיח. עם זאת, התהליך משתלם בדרך כלל מהיקף של כ־250 אלף ₪ ומעלה, או כשצפויה החלטת הון משמעותית בשנה הקרובה. בשיחת ההיכרות נבדוק יחד אם זה המקרה שלך.
איך בנוי מודל התגמול?
תגמול מהלקוח בלבד: דמי תכנון חד־פעמיים עבור בניית התוכנית, או דמי ליווי שנתיים קבועים. אין עמלות הפצה, אין אחוזים מהתיק ואין תגמול מגופים חיצוניים. המחיר המדויק נמסר בשיחת ההיכרות, לפני כל התחייבות.
האם הכסף עובר אליך?
לא. הכסף נשאר תמיד בחשבון שלך, על שמך, בבנק או בבית ההשקעות שבחרת. אני מייעץ ומלווה בביצוע — אין לי גישה למשיכת כספים.
מה אם כבר יש לי יועץ בבנק?
אפשר לשלב. במקרים רבים הליווי שלי משמש כחוות דעת שנייה בלתי תלויה על התיק הקיים — בלי לשנות דבר בחשבון ובלי שתצטרך לעבור גוף.
כמה זמן לוקח התהליך?
מהשיחה הראשונה ועד תוכנית כתובה בידיים: בדרך כלל שלושה עד ארבעה שבועות, תלוי בזמינות המסמכים. היישום עצמו נמשך בין שבוע לחודש.
אתה מבטיח תשואה?
לא, ואף יועץ אינו רשאי לעשות זאת. מה שכן אפשר לנהל הוא פיזור, עלויות, חשיפה לסיכון והתאמה לאופק ההשקעה — ואלה משפיעים על התוצאה לאורך זמן יותר מכל ניסיון לתזמן את השוק.
30 דקות שיכולות לשנות את התמונה
שיחת היכרות ללא עלות וללא התחייבות. נבין איפה אתה עומד היום, ואם אני לא האדם הנכון עבורך — אגיד לך את זה ישירות.
לתיאום שיחה